广东探索建立电信网络诈骗追回赃款按比例退赔机制

省人大代表就深入推进打击治理电信网络诈骗犯罪工作约见有关国家机关负责人

作为人口大省、经济大省，广东也是网络电信诈骗案发大省。22日下午，侯雪梅等8名省人大代表就深入推进打击治理电信网络诈骗犯罪工作约见有关国家机关负责人，守护好老百姓的“钱袋子”。

如何监管APP过度收集个人信息？怎样加大打击涉诈通信设备售卖？大额、高频转账是否要求本人柜台办理……在现场，各位代表就社会关心、关注的话题发问，省委网信办、省高级人民法院、省人民检察院、省公安厅等8家省直和中直驻粤有关单位负责人一一回应。

定期检测APP收集个人信息情况

作为本次约见的领衔代表，省人大代表侯雪梅提供了一组数据：作为网络电信诈骗案发大省，广东每年损失320亿元，“相当于每分钟损失6万元，这是一个普通打工者一年的收入”。

所有的电信网络诈骗，都是从个人信息泄露开始。侯雪梅认为，一些企业、机构甚至个人，从商业利益出发，随意收集、违法获取、过度使用、非法买卖个人信息，致使诈骗分子对不同人群实施精准诈骗，比如对大学生进行刷单返利、贷款，对单身女性进行杀猪盘诈骗等。

她关注到，将于11月1日正式实施的《个人信息保护法》已明确国家网信部门负责个人信息保护的统筹协调。对此，广东省委网信办会采取哪些具体措施，守护百姓的信息安全？

省委网信办副主任许华表示，省委网信办将按照相关法律法规，统筹做好广东省个人信息保护监督和执法工作，推动主管部门强化网络安全机构职能，对数据采集必要性进行研究，确定数据采集范围适用工作需要，避免数据滥采滥用。同时，将督促各应用商店加强对上架APP收集个人信息的审核管理，对省内的政务、金融等公众大量使用的APP个人信息收集使用情况开展定期检测，整改不规范收集问题。

此外，省委网信办还将提高个人信息应急响应能力保护，抓好个人信息保护的举报工作，进一步完善省内各级举报平台建设，畅通个人信息举报渠道，并及时处理和移交各类线索，会同有关部门依法严厉打击违法行为。

广东已将“诈骗神器”纳入监管

早在2018年，省人大代表蒋伟楷就关注到网络诈骗，并提出相关建议。他关注到，大量涉诈APP开发者大多通过购买身份证信息、电话号码等来完成注册核验，注册信息与实际开发者不一致，导致司法机关难以溯源打击。

对此，省通信管理局副局长张红霞介绍，根据该局配合公安机关处置涉诈APP的情况看，涉诈APP基本都没有在应用商店上架，而是通过社交渠道传播等下载链接，也就无所谓的开发者注册信息。同时，涉诈APP的网络资源接入也在境外，通信管理部门管辖范围的境内网络接入商也无其注册登记信息。

面对这些域外的涉诈APP，省通信管理局主要是根据公安机关的认定线索进行处置，2020年至2021年10月，共处置41万余个非法域名。

GOIP虚拟拨号设备（“猫池”）被称为“诈骗神器”，位于境外的电信网络诈骗犯罪团伙通过远程控制、机卡分离方式拨打诈骗电话或发送钓鱼短信，进行违法行为。省人大代表赵广军建议加大对此类黑灰产的打击力度。

目前，省市场监督管理局牵头下发了《关于广东省2021年网络市场监督监管专项行动（网剑行动）方案》将“猫池”GOIP等纳入监管。同时，在省市场监管局和省工业和信息化厅组织的联合执法中，并没有发现广东有生产、销售GOIP设备的情况。

然而，省通信管理局在“打猫”专项行动中，通过大数据、云计算、人工智能等技术，累计向公安机关提供非法GOIP线索1738条，配合公安机关捣毁诈骗窝点129个，缴获作案设备650台。

将统一电诈案件裁判尺度和标准

数据显示，截至9月30日，全省法院共审结电信网络诈骗相关案件3609件4432人，判处五年以上有期徒刑212人，追赃9903万余元。省人大代表陆翠芬认为，法院对倒卖电话卡等电信网络诈骗关联犯罪案件的惩戒力度过低，还存在部分案件“类案不同判”等问题。

省高级人民法院副院长赵菊花回应，针对电信诈骗的焦点问题，广东省公检法三家制定了《关于办理电信诈骗等刑事案件的工作指引（试行）》，对关联犯罪与共同犯罪、案件管辖、犯罪数额的认定、涉案财物的处置等进行规定。目前该指引已定稿，争取本月底前出台，以规范案件办理。同时，省高院还将通过交流培训、编写发布指导性案例等，统一裁判尺度和标准。

在电信网络诈骗案件中，受害人最关心的是被骗财产能回来多少。“省人民检察院在追赃挽损方面采取了哪些措施？”省人大代表赖晓静问道。

省人民检察院副检察长金波表示，检察机关深入开展“断卡”专项行动，严厉打击为电信网络犯罪提供银行卡、电话卡以及网络支付账户等用以转移财产的关键工具，以及其他帮助信息网络犯罪活动、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益的犯罪行为，掐断电信网络诈骗犯罪资金流转关键节点。

同时，把积极打击和认罪认罚从宽结合起来，检察机关以积极退赃退赔、弥补被害人损失作为犯罪嫌疑人从宽处理的前提条件，为追赃挽损“开源”。

此外，检察机关与公安机关、审判机关探索建立电信网络诈骗追回赃款退赔程序、方法制度化机制，对实践中突出的赃款中无法精确对应特定被害人的问题，参照非法集资案件登记投资者、被害人按比例退赔方案，探索建立电信网络诈骗赃款按比例退赔机制。

试点个人银行账户分类分级管理

“断卡”行动，断的就是银行卡和电话卡。这“两张卡”是实施电信网络诈骗的关键，也是代表关注的焦点。

作为金融从业者，省人大代表赵正权发现，很多电信网络诈骗受害者都是通过线上转账给骗子。“是否可以要求银行对线上转账的笔数、金额进行限制，超出限制的业务需本人到银行柜面办理？”

对此，中国人民银行广州分行副行长陈玉海回应，在深化“放管服”改革背景下，小微企业、流动就业群体对银行账户服务便捷、安全的要求更高，“银行机构面临优化服务和风险防控的两难困境”。

不过，近期该行已下发相关文件，广东率先在全国试点实施个人银行结算账户分类分级管理，针对不同客户的账户业务风险等级，设定匹配的风险管控措施，并针对不同风险等级账户采取开展持续监控、提高客户回访频率，对超过一定金额或非柜面交易采取生物识别特征等强化身份核验措施、限制账户的交易方式或频率、限制账户交易规模等风险管控措施。

针对已经饱和的电话卡市场，多开出来的电话卡很多流向黑灰产业。对此，侯雪梅追问省通信管理局：有什么具体措施加大对各种渠道代理商的监管力度？

张红霞表示，省通信管理局专门制定了《关于进一步加强渠道管理的通知》，加大对各种渠道代理商的监管力度。要求所有的代理商加强工号管理，所有工号按照一人一工号进行实名制管理。同时，强化用户入网知情和法律责任告知，确保用户入网知情同意。此外，还利用大数据监测渠道开办业务、工号登录等存在的异常行为，及时核查、溯源和处置。

值得注意的是，广东还建立了代理商黑名单共享管理机制，对纳入黑名单的代理商，各运营企业至少2年内不得与其开展合作。