河北辛集警方“断卡”行动打掉13个“帮信”犯罪团伙抓获148人
今年以来，河北辛集市公安局深入开展“断卡”行动，截至目前共打掉13个帮助信息网络犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人148名，缴获银行卡358张，涉案金额达2700余万元，有力震慑了电信网络诈骗犯罪的嚣张气焰。
近期典型案例
8月6日，刑警大队成功打掉以孙某为首的帮信犯罪团伙，抓获违法犯罪嫌疑人20名，查获银行卡40余张。经查，犯罪嫌疑人孙某收购银行卡号并绑定微信和支付宝提供给上线进行“跑分洗钱”，并发展辛集籍银行卡下线，操作或指挥他人操作手机，在他人微信账号和支付宝账号上转入和转出诈骗赃款，以达到跑分洗钱的目的，涉案金额500余万元。
9月26日，刑警大队在侦查工作中发现我市李某、刘某有帮助信息网络犯罪嫌疑，随即循线追踪，实施抓捕。抓捕组分别在河北、山东统一行动，成功打掉了以何某为首的诈骗犯罪团伙，抓获违法犯罪嫌疑人8名，查获银行卡30余张。经查，该团伙流窜全国各地利用专业设备为境外电信诈骗团伙洗钱，涉案资金900余万元。
目前上述犯罪嫌疑人均因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被依法采取刑事强制措施。
断卡行动
面对严峻复杂的电信网络诈骗犯罪形势， 2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署开展了打击、治理、惩戒开办及贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动，进一步加强综合治理和源头治理，是从源头上遏制案件高发的有力举措。
01.“断卡”行动断的是哪些卡？
“两卡”，即手机卡和银行卡。
手机卡包括平时所用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡。
银行卡包括个人银行卡、对公账户、结算卡、非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
02.“断卡”行动打击谁？
“断卡”行动主要采取打击、整治、惩戒三大举措，打击的是“两卡”买卖链条上的所有人。
01.开卡团伙
自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。
02.带队团伙
诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。
03.收卡团伙
主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。
04.贩卡团伙
主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。
03.怎么惩戒？
惩戒方式
1.对公安机关认定的出租、出借、出售手机卡，且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户，实施只保留1张电话卡，5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施；
2.对存在监管过失的销售渠道、代理商，停止经营资格，依法追究责任；
3.对公安机关认定的出租、出借、出售银行卡或支付账户，且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户，实施仅保留1张银行卡，5年内不得新开账户、暂停非柜面业务、支付账户所有业务的惩戒措施。
